sábado, septiembre 24, 2022
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4 estafas criptográficas inteligentes a las que hay que estar atento – Amin Rad, comerciante OTC de Dubái – Cointelegraph Magazine


Aminhossein “Amin” Rad dirige una mesa de negociación OTC en Dubái, Emiratos Árabes Unidos. Buscando un negocio después de abandonar la universidad, comenzó a definirse como corredor de Bitcoin en 2016. Comenzando con su primer negocio después de cinco meses de pasar por estafadores y golpeadores de neumáticos, Rad fundó Crypto Desk, un intercambio de empresa a empresa que ahora intercambia millones de dólares en transacciones privadas de criptomonedas entre sus 2500 clientes todos los días.

Pero, ¿por qué la gente usa mesas OTC cuando los intercambios centralizados ofrecen tarifas más bajas y qué peligros viene con el trato? Rad revela un sector del mundo criptográfico que pasa desapercibido para la mayoría de los comerciantes minoristas.

Amin Rad
El comerciante OTC de Dubái, Amin, es Rad por su nombre y naturaleza.

El diablo está en las colas del negocio.

La industria de la criptografía tiene su parte de comportamiento poco ético desenfrenado que se alimenta del anonimato y la falta de regulación o cumplimiento. Después de haber encontrado todo tipo de estafas durante sus años en la industria, Rad diferencia entre lo que él llama golpes ligeros y golpes duros. Los primeros son cosas como tirones de alfombra indirectos e impersonales, mientras que los últimos son más directos y específicos.

Él dice que la mayoría de los compradores ven «shitcoins y memecoins como una broma o un juego», y relativamente pocos experimentan mucha emoción. trauma cuando el juego termina y los precios caen en picado. Sin embargo, ser estafado está lejos de ser una broma cuando un inversionista serio busca invertir una parte de su riqueza ganada con tanto esfuerzo en el mercado de criptomonedas o retirar dinero para comprar bienes raíces.

“Los efectos psicológicos de los golpes duros son mucho más dañinos” en parte porque son directos, juegan con la confianza del objetivo en lugar de la codicia, y el dinero no siempre es una cantidad que la víctima puede perder. Rad continúa explicando las estafas comunes.

Amin Rad, CEO de Crypto Desk, está en su oficina en el centro de Dubái. Foto de Elías Ahonen.

estafa de terceros

Una estafa de terceros implica que un ciberdelincuente encuentre un comprador y un vendedor, se haga pasar por un corredor y ofrezca un trato que sea atractivo para ambos. Rad explica que después de generar confianza y «jugar mentalmente», el estafador convencerá tanto al comprador como al vendedor para que se reúnan en persona para el intercambio, tal vez con el comprador llegando a la oficina del vendedor con efectivo.

Entre estas partes de la transacción habrá un corredor o, al menos más comúnmente, lo que parece ser una cadena de corredores. El comprador compartirá su dirección con el corredor, quien enviará su propia dirección al vendedor. Luego, el vendedor «transfiere las monedas a la dirección sin pensarlo dos veces porque el dinero está justo frente a usted y las monedas llegarán a la billetera del ciberdelincuente», explica Rad. Con una maleta de efectivo sobre la mesa, se producirá el caos cuando BTC no llegue.

“Enormes cantidades de dinero pueden desaparecer en un segundo, incluso los profesionales que son estafados una vez a veces pueden distraerse y perder el enfoque, solo para ser víctimas nuevamente”.

Estafa de criptomonedas falsas

Una estafa de criptomoneda falsa implica que el estafador envíe una criptomoneda diferente, generalmente sin valor, al comprador que la confunde con la real. Esto puede ser tan simple como enviar Bitcoin Cash o Ethereum Classic en lugar de BTC o ETH. A menudo implica la creación de un token completamente nuevo que parece real cuando llega al comprador. metamáscara Cartera. Esto se hace fácilmente porque «Ethereum es una plataforma abierta y cualquiera puede crear cualquier moneda que desee, como USDTx en lugar de USDT», enfatiza Rad. Para estar seguro, uno debe verificar el contrato inteligente: no confíe, verifique.

Ofertas de OpenSea en un NFT listado por 121.95 ETH – ¡cuidado con la moneda! Captura de pantalla de Elias Ahonen

Se ha visto una variante de esto en el mercado NFT OpenSea, donde los compradores pueden ofertar por Ether o USDC o monedas estables Dai, ambas con un valor de $ 1 cada una. Como el símbolo de Dai puede confundirse con el de Ether, un usuario inexperto o cansado podría aceptar una oferta de 79 Dai en su 80 ETH NFT, solo para darse cuenta demasiado tarde de que han bajado a un cuarto de millón de dólares. Si bien se puede argumentar si tal transacción es un fraude en el sentido legal, ya que no hay tergiversación directa, aquellos que hacen tales ofertas de mala fe ciertamente están moralmente en bancarrota.

Estafa de retirada de transferencia

Una estafa de retirada de transferencia funciona a través de devoluciones de cargo, en las que un comprador deshonesto de una criptomoneda envía fondos al vendedor, recibe la criptomoneda y procede a presentar una reclamación fraudulenta ante su banco o proveedor de pago, alegando que él mismo fue víctima de una criptomoneda. fraude.

“Algunos bancos devuelven el dinero inmediatamente”, dice Rad. «Este es realmente uno de los tipos de estafa más difíciles de seguir» porque es probable que ni los bancos ni la policía entiendan mucho sobre las criptomonedas.

“Digamos que este caso va a los tribunales: terminará teniendo que pagarle al gobierno para que contrate a un experto para asegurarse de que transfirió criptomonedas a ese tipo. Es muy difícil, a menos que tengas abogados poderosos y estés dispuesto a gastar mucho dinero”, describe Rad.

estafa de importación de billetera

Una estafa de importación de billetera ocurre cuando un vendedor de criptomonedas dice que no puede enviar directamente a la billetera del comprador a través de una dirección pública, pero insiste en que se debe importar Bitcoin. “Importan una dirección de solo visualización en su billetera”, dice Rad, refiriéndose a una configuración que permite que la billetera refleje una dirección que no controla.

“Si no tienes experiencia, abres tu billetera y piensas: ‘Oh, tengo 100 Bitcoins aquí en mi billetera’, y entregas el dinero, pero luego, cuando intentas vender los Bitcoins, entiendes que las monedas no son transferibles.”

Para llevar a cabo con éxito esta estafa, el estafador generalmente debe saber qué billetera de Bitcoin está usando el comprador involuntario. “Nunca debes decirle a nadie qué billetera estás usando. No es asunto de ellos. Si la criptomoneda se envía correctamente, se recibirá correctamente”, advierte Rad, utilizando la analogía de que no es necesario saber si alguien está usando un iPhone o Nokia para llamar.

Por supuesto, nunca debe permitir que nadie vea sus frases iniciales o claves privadas o entregar su billetera por ningún motivo, agrega.

Además de prevenir el fraude, Rad recomienda que cualquier persona que realice transacciones OTC tenga cuidado de obtener y verificar la identidad de la otra parte y, independientemente de las regulaciones, firme un acuerdo que establezca que han intercambiado criptomonedas y fiat entre ellos.

Cómo funciona una tabla OTC

Ahora, con veintitantos años, Rad nació en una familia del Medio Oriente y creció en Dubái, Emiratos Árabes Unidos. En 2012, se matriculó en un programa de ingeniería eléctrica en la Universidad Americana de Sharjah, al norte de Dubái. Después de estudiar en Sharjah durante tres años, no estaba del todo satisfecho con sus perspectivas y soñaba con mudarse a Estados Unidos y recibir aceptaciones para continuar sus estudios de ingeniería eléctrica en Stanford y la Universidad de Texas en Austin. A pesar de lo que parecía ser una oportunidad sólida, Rad sintió un llamado más profundo para iniciar un negocio en los Emiratos Árabes Unidos y decidió no mudarse a los Estados Unidos. Decidió darse por vencido, ya que no veía futuro en la ingeniería.

“Quería entrar en el negocio de la tecnología, pero no sabía por dónde empezar”, recuerda Rad. Fue en esta época cuando escuchó que se hablaba de Bitcoin y blockchain en sus círculos de amigos. «Tenía curiosidad, así que aprendí de forma independiente sobre esta tecnología: blockchain y descentralización», explica.

“No había ningún ejemplo en esta región que pudiera seguir: todos los empresarios de blockchain estaban en China y EE. UU. No había nadie aquí que estuviera haciendo emprendimiento blockchain”.

Pronto encontró una oportunidad: se podía ganar dinero negociando acuerdos de Bitcoin. Rad comenzó a buscar contactos interesados ​​en comprar o vender criptomonedas y conectarlos. “Muchos de ellos no eran serios y muchos de ellos eran estafadores”, recuerda, y agrega que filtrar a los comerciantes serios de los que desperdician el tiempo era un drenaje. Al presentarse como corredor y hacer negocios de boca en boca, también utilizó plataformas en línea como LocalBitcoins para encontrar ofertas. A menudo pasaba tarifas de referencia a aquellos que presentaban nuevos clientes.

“Me tomó cinco meses obtener mi primer contrato. Durante cinco meses seguí encontrándome con personas no serias y estafadores, muchos estafadores”.

Rad explica que los márgenes en las transacciones OTC eran más altos en los primeros días, siendo común del 2% al 3% en 2016 y 2017. «Ahora hay más competidores en el mercado», y las tarifas han disminuido mientras que el volumen ha aumentado. Los porcentajes exactos cambian constantemente de acuerdo con la demanda del mercado, pero «el número de oro es medio por ciento» para operaciones de gran volumen, mientras que los comerciantes minoristas de menor volumen pueden esperar pagar el doble o el triple. Si bien describe las transacciones de $ 1 millón y $ 2 millones como comunes, «cualquier cosa superior a $ 1 millón se considera de alto volumen», dice Rad.

Los negocios eran informales al principio, y a Rad se le ocurrió el nombre Crypto Desk en 2018. La empresa recibió una licencia de comercio de criptomonedas a principios de 2021, lo que, según él, hace que los negocios sean más fáciles y seguros «porque podemos trabajar en un espacio regulado en lugar de un gris». uno.»

Más que los márgenes han cambiado desde los primeros días. “En este momento, la mayoría de las transacciones en el mercado OTC se realizan en USDT”, dice Amin, lo cual es una desviación del pasado cuando la mayoría de las personas buscaban comprar o vender cantidades específicas de Bitcoin. USDT es fácil de cambiar por cualquier criptomoneda en intercambios centralizados y descentralizados o volver a la moneda fiduciaria. Si bien USDC y Dai parecen ser más apreciados en los círculos de DeFi y NFT, «la mayoría de las personas que usan USDT no están tan familiarizadas con blockchain y tienen miedo de cambiar a otra moneda estable», admite Rad. Después de todo, USDT fue la primera moneda estable.

Viaje El escriba Elias Ahonen visita Crypto Desk en el centro de Dubái y tiene una copia de su libro. bloque ¡en la mano!

Dado que Crypto Desk solo opera en dirhams de los EAU, cuyo tipo de cambio se ha fijado en 3,6725 dirhams por dólar estadounidense desde 1997, el intercambio de monedas estables en USD y AED es un proceso relativamente simple con poco riesgo cambiario.

“Mi facturación diaria es de $4 millones a $5 millones, pero eso proviene de muchas transacciones diferentes”, dice Rad, y agrega que todos sus clientes tienen su sede en los Emiratos Árabes Unidos. Explica que existe un equilibrio natural para los negocios, ya que los residentes de los Emiratos Árabes Unidos tienden a ser compradores que buscan asignar dinero en la criptoesfera, mientras que los que están en el extranjero generalmente buscan vender criptomonedas «para comprar bienes raíces, automóviles y pagar sus gastos de manutención». en los Emiratos Árabes Unidos”, explica Rad.

«En mi opinión, los EAU serán el centro de blockchain en el mundo».

En el futuro, Rad prevé que su modelo localizado prospere en todo el mundo. Si bien el mercado ahora está controlado en gran medida por grandes jugadores, Rad cree que «los intercambios locales tienen un mejor conocimiento de las necesidades y regulaciones del mercado local».

Entonces, ¿qué pasa con el comprador mítico que busca $ 100 millones en criptomonedas?

«Existen. Puedo facilitar hasta $30 millones por día, pero no puedo encontrarlos», dice, y agrega que entre $4 y $6 millones es lo máximo que ve regularmente de un solo cliente. para averiguar si el trato es real, un proceso que, según él, toma solo dos o tres minutos.

“Cuando los veo, entiendo: ¿son una persona de $ 100 millones o no?” Rad dice con marcada confianza. Para él, la conversación es un mejor indicador de seriedad que la apariencia. “La mayoría de los estafadores tienen artículos de marca, y las personas más serias tratan de mantener un perfil bajo”, concluye.



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